Conseil Patrimonial
Conseil en investissements
Prestations de formation
Conseil Patrimonial
Les prestations de conseil font l’objet d’un devis préalable formalisé au travers d’une lettre de mission et sont rémunérées par honoraires (soumis à la taxe sur la valeur ajoutée). Le premier entretien, indispensable pour comprendre votre situation et valider si nous sommes susceptibles de répondre à vos interrogations, est gratuit.
Audit et analyse des patrimoines
- Détermination des objectifs patrimoniaux
- Étude patrimoniale personnalisée
- Élaboration, recherche et mise en place de supports d’investissements en phase avec vos objectifs
Conseil en investissement
- Études de vos projets immobiliers (location nue, meublée, déficits fonciers…)
- Optimisation du mode de détention (Société Civile, SARL de famille) et de la fiscalité (IS ou IR)…
- Conseil en allocation d’actifs : quel support financier choisir dans votre situation, quelle performance en attendre et quels sont les risques attachés à sa détention, présentation et analyse des produits sélectionnés par nos soins, analyse des solutions proposées par votre banquier, assureur…
Patrimoine professionnel
- Aide au choix de statut social du chef d’entreprise
- Optimisation de la rémunération (salaire, dividendes, rémunération de gérant)
- Protection sociale du chef d’entreprise (Loi Madelin, retraite complémentaire …)
- Étude préalable à la mise en place d’un Plan d’Épargne Entreprise, Plan d’Épargne Retraite Collectif…
Fiscalité patrimoniale
- Aide à l’élaboration des déclarations de revenus (y compris Sociétés Civiles) ou d’Impôt sur la Fortune
- Analyse des déclarations et mise en place de stratégies d’optimisation
Transmission de patrimoine
- Évaluation de la situation patrimoniale et familiale
- Estimation du montant des droits de succession à acquitter
- Recherche et mise en place de solutions (en relation avec vos conseils habituels)
Retraite
- Évaluation des droits acquis : professionnels ou privés
- Mise en place de stratégies de préparation à la retraite
- Recherche de revenus complémentaires
