Présentation
Après avoir exercé leur activité dans le notariat et l’expertise comptable, les associés du cabinet, diplômés d’État en Gestion de Patrimoine, créent dès 1991, à Lyon et à Clermont-Ferrand, le cabinet ETHIC FINANCE : Conseil Patrimonial et Conseil en Investissements.
– Forts de leurs expériences, ils ont mis en commun leur savoir faire autour d’une démarche spécifique et de services dédiés à une clientèle de particuliers, de professions libérales et de chefs d’entreprises.
– Jean-Louis GAGNADRE, directeur du cabinet, est également chargé d’enseignements notamment au sein du Master 2 (ex-DESS) de Gestion de Patrimoine de l’Université Lyon 3, après avoir enseigné à l’Université d’Auvergne.
https://youtu.be/BNn3tP-Cx9g
L'équipe
Jean-Louis GAGNADRE
Fondateur du cabinet
Fondateur et gérant majoritaire de la société Ethic Finance
Fondateur de l’association des anciens élèves du Master 2 (ex-DESS) en Gestion de Patrimoine de l’Université d’Auvergne (A.G.P.C.)
Vice-Président de la Chambre Nationale des Conseils et Experts Financiers (CNCEF), en charge des conseillers patrimoniaux.
Ancien Chargé d’enseignements à l’université d’Auvergne,
Auteur pour les Editions Lamy de l’étude sur le statut du Conseiller en Investissements Financiers
Initiateur et co-rédacteur de la pré proposition de Loi, défendue par Monsieur Louis Giscard d’Estaing, Député du Puy-de-Dôme, Vice-Président de la commission des finances à l’Assemblée Nationale, visant à la création d’un statut du conseiller en gestion de patrimoine et à la protection du titre.
Diplômé du Master 2 (ex-DESS) en Gestion de Patrimoine de l’Université d’Auvergne, promotion 1989.
jean-louis.gagnadre@ethic-finance.com
Sylvie GAGNADRE
Assistante
Comptabilité et gestion du cabinet
5 années d’expérience en qualité d’agent d’assurances
sylvie.gagnadre@ethic-finance.com
Nos Valeurs
Parce que pour nous, notre métier est avant tout une activité de conseil, nous élaborons pour nos clients des solutions sur-mesure à forte valeur ajoutée.
Parce que bien conseiller c’est pouvoir choisir, nous sommes indépendants et objectifs tant pour notre activité de conseil que pour notre activité d’intermédiation. À ce titre, nous sélectionnons nos partenaires selon la fiabilité de leurs propositions, la qualité de leur gestion et leur solidité financière.
Parce que le conseil en gestion de patrimoine ne doit pas se résumer au conseil en investissements, il est indispensable d’appréhender nos clients et leur patrimoine dans leur globalité.
Parce que l’activité de conseil en gestion de patrimoine ne s’improvise pas, nos collaborateurs sont tous diplômés de 3e cycle universitaire en gestion de patrimoine.
Parce que nos clients demandent et méritent la plus grande confidentialité, nos dossiers sont numérotés et nos locaux possèdent une entrée et une sortie distinctes.
Parce que gérer c’est s’adapter et arbitrer, nous assistons nos clients dans le suivi des préconisations mises en place.
Parce que nous sommes des généralistes du patrimoine, nous avons l’humilité de ne pas nous croire omniscients et sommes régulièrement amenés à collaborer avec les spécialistes du droit, de l’expertise comptable …
Parce qu’une relation de confiance s’établit dans la transparence, nous sommes rémunérés par honoraires pour notre activité de conseil et par rétrocession sur commission lors de la mise en place de solutions produits.
Parce que pour bien conseiller il faut en avoir les moyens, nous disposons de matériels informatiques récents et d’une importante base documentaire régulièrement mise à jour.
Parce que les domaines d’intervention du conseil en gestion de patrimoine sont en perpétuelle évolution et que nous conduisons de nombreuses formations, il nous est essentiel de mettre régulièrement à jour nos savoirs et savoirs-faire.
Notre démarche
Découverte des besoins
Connaissance du patrimoine et de l’environnement
Présentation et explication de nos prestations
Peut-on répondre à la (aux) problématique(s) du client ?
Au cours cette 1ère étape, nous accompagnons le client dans la rédaction du check-up patrimonial que nous avons élaboré.
Toujours au cours de cette 1ère étape, nous demandons, conformément aux obligations législatives et réglementaires en vigueur (articles L 541-4, 4° et L 341-11 du Code Monétaire et Financier notamment), à notre client de répondre à l’ensemble des questions énoncées dans le questionnaire d’évaluation.
Consécutivement à cet entretien gratuit et si le client est d’accord, nous rédigeons une lettre de mission, véritable contrat entre le conseiller et le client, où apparaissent :
le contenu et les modalités d’intervention
le coût et le délai de réalisation.
L’acceptation par le client de la lettre de mission établie marque le début de l’élaboration d’un document écrit qui lui sera remis et qui contiendra :
Bilan
Analyse
Stratégie(s)
Une fois la ou les stratégies validées avec le client, nous pouvons, si celui-ci le souhaite et si cela s’avère nécessaire dans le cadre des préconisations effectuées, l’assister dans le choix et dans la mise en place des solutions produits choisies :
produits d’assurance
produits financiers
immobilier direct ou indirect …
À cette occasion, nous sommes notamment amenés à lui remettre nos fiches produits, récapitulant leurs caractéristiques.
Suivi des stratégies mises en place en tant que telles et par rapport aux évolutions de l’environnement et de la situation du client
Assistance dans les arbitrages et pour toute autre démarche administrative
Information régulière via relevés de situation, courriers d’informations et via la Lettre ETHIC FINANCE
Elaboration des déclarations fiscales (IR, ISF, SCI …)
Réponse à toute question ponctuelle dans le cadre de nos compétences
Nos agréments
Activité déclarée à la préfecture de Clermont-Ferrand, sous le numéro d’enregistrement : 83630237263
JEAN-LOUIS GAGNADRE CONSEIL
Adresse siège social : 42 Avenue Julien – 63000 CLERMONT-FERRAND
Téléphone : 04 73 35 05 30 – Télécopie : 04 73 34 87 93
E-mail : jean-louis.gagnadre@ethic-finance.com
SARL à associé unique au capital de 72000 euros
Numéro unique d’identification (SIREN) : RCS Clermont-Ferrand 798 479 853
Code APE : 6619 B
Conseiller en investissements financiers enregistré sous le n°14000508 au registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance
Garanties financières et assurance de responsabilité civile professionnelle conformes aux articles L 530-1 et L 530-2 du Code des assurances, souscrite auprès de la Compagnie MMA-COVEA Risk, sise au 19-21 allées de l’Europe à 92616 Clichy cedex. (N° 112788909, Adhérent N° 220883)
Identité du/des établissement(s) promoteur(s) de produits avec lesquels sont entretenues des relations financières (liens commerciaux) :
Metlife (ex-AIG), Alto Invest, Apicil, April, Avip, Banque 1818, Banque Cortal, Banque Populaire, LCL, Cardif, Financière Magellan, Gaipare (Groupe Allianz), GE Assurances, Generali, Habitat et Humanisme, Generali Patrimoine, La Mondiale, Mutuelles du Mans, Oddo, Olympia, Sélectimmo, SERCC, Soppep, Skandia, Swiss Life, Théma/Argovie (groupe AXA), UFG, Finaveo & Associés, GE Money Bank, Paref Gestion, Perial, Calao Finance, Inter Invest, Ecofip, UNEP, Vie Plus, Sofidy …
Traitement des réclamations – En cas de litige, le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse suivante :
Jean-Louis Gagnadre Conseil – 42, avenue Julien 63000 Clermont-Ferrand
Ethic Finance fait également partie de l’association :
ETHIC FINANCE
Adresse siège social : 59 rue Duquesne – 69003 LYON
Téléphone : 04 72 82 03 73 – Fax : 04 78 89 08 48
E-mail : contact@ethic-finance.com
Site internet : https://www.ethic-finance.com
Société par actions simplifiée au capital de 27000 euros
Numéro unique d’identification (SIREN) : RCS Lyon B 382 276 939
Code APE : 6619 B
Conseiller en Investissements Financiers référencé sous le numéro D011830 auprès de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers (CNCIF), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
S.A.S. Ethic Finance immatriculée à l’Orias 07001116 (https://www.orias.fr/) en qualité de :
- Conseiller en investissements financiers membre de la C.N.C.I.F.
- Courtier en assurance de personnes
- Courtier en opérations de banque et en services de paiement
sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution- ACPR, 4 Place de Budapest CS 92459 75436 – Paris Cedex 09
- Activité de transactions sur immeubles et fonds de commerce. Carte professionnelle n°911282, délivrée par la Préfecture du Rhône. Ne reçoit aucun fonds, effet ou valeur.
Garantie financière MMA-IARD, contrat numéro 220 883
14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 LE MANS Cedex 09.
Traitement des réclamations – En cas de litige, le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse suivante :
Ethic Finance – 42, avenue Julien 63000 Clermont-Ferrand
